2014年光大證券重慶公司再現(xiàn)違規(guī)營(yíng)銷品牌策劃案！光大816事件艱難復(fù)蘇

據(jù)近日最新報(bào)道，理財(cái)周報(bào)獨(dú)家獲爆料人舉報(bào)，稱光大證券(7.80,0.00,0.00%)重慶分公司花錢買學(xué)生賬戶并私下操作為有效賬戶；鼓勵(lì)客戶經(jīng)理在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向客戶承諾保底收益。無(wú)獨(dú)有偶，光大證券廣州解放北路營(yíng)業(yè)部“花錢買學(xué)生賬戶并擅自操作成股票賬戶”一事，近期也被曝光。

　　一年來(lái)，光大證券風(fēng)波不斷。IPO財(cái)務(wù)核查中保薦項(xiàng)目天風(fēng)節(jié)能被發(fā)現(xiàn)“虛假陳述”；投行內(nèi)部被曝光離職不斷；自營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生烏龍指事件；營(yíng)業(yè)部被舉報(bào)違規(guī)亂象。

　　光大證券未來(lái)如何調(diào)整業(yè)務(wù)部門的管理，值得繼續(xù)關(guān)注。

　　基金產(chǎn)品承諾保底收益

　　爆料人在匿名郵件中稱，在2011-2012年時(shí)，向客戶承諾收益保底現(xiàn)象較為猖狂。營(yíng)銷總監(jiān)下達(dá)銷售基金的任務(wù)較重，若不能賣出則扣員工績(jī)效工資。高壓之下，部分客戶經(jīng)理在銷售基金時(shí)向客戶承諾保本收益，自己貼錢為客戶兌現(xiàn)收益，此事在公司會(huì)議上被樹立為“先進(jìn)典型”而受到表?yè)P(yáng)。

　　2012年，因市場(chǎng)環(huán)境不好，客戶虧損程度大時(shí)，到營(yíng)業(yè)部鬧事。公司以開除整個(gè)團(tuán)隊(duì)作威脅，要求團(tuán)隊(duì)經(jīng)理設(shè)法賠償，否則引咎辭職，一名經(jīng)理因此選擇辭職。理財(cái)周報(bào)記者嘗試聯(lián)系該經(jīng)理，其表示離職后不再作任何回應(yīng)。

　　營(yíng)業(yè)部一名工作人員表示，若維護(hù)客戶關(guān)系較好，即使虧損，客戶也會(huì)諒解；否則，只能自己墊錢賠付。

　　客戶、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部之間的矛盾在2013年7月被激化。一名員工因個(gè)人無(wú)法賠付客戶虧損，最終爬到營(yíng)業(yè)部樓頂要跳樓�！爱�(dāng)時(shí)他脫掉了上衣，喝了很多白酒，全身通紅，誰(shuí)也勸不下來(lái)”，上述工作人員談道。

　　據(jù)爆料人透露，在跳樓前，該員工曾在公司內(nèi)部群里控訴�！八�說(shuō)奶粉從親朋好友處借了很多個(gè)月，他本人沒(méi)有錢賠給客戶，領(lǐng)導(dǎo)曾建議他賣掉家里的老房子�！�

　　盡管跳樓員工最終被救下，但從此消失，手機(jī)號(hào)碼已換。

　　爆料人表示，受跳樓事件影響，公司銷售任務(wù)不再如以前一般重，但仍然私下鼓勵(lì)承諾保底收益。其解釋，客戶經(jīng)理在外面宣傳基金產(chǎn)品有類似9%的高收益率，每拉到一個(gè)客戶的客戶經(jīng)理都有獎(jiǎng)金，當(dāng)產(chǎn)品在后期下跌，如跌至7%，公司發(fā)給員工的獎(jiǎng)金數(shù)額恰好是理財(cái)產(chǎn)品下跌2%的差價(jià)，“領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上給員工算好了這筆帳，暗示客戶經(jīng)理把獎(jiǎng)金兌付給客戶，客戶經(jīng)理一般用現(xiàn)金拿給客戶”。

　　理財(cái)周報(bào)(微信公眾號(hào)money-week)記者走訪其他券商營(yíng)業(yè)部，廣州某營(yíng)業(yè)部人士表示，“承諾保底收益”反而不容易取得客戶信任，一旦無(wú)法兌現(xiàn)，客戶關(guān)系容易破裂�！翱蛻舨粫�(huì)相信，如果你承諾保底收益，他們一定要你在合同款項(xiàng)上呈現(xiàn)。”其建議更好的銷售表達(dá)方式，“同類產(chǎn)品都是百分百兌付，還未出現(xiàn)違約情況”。

　　深圳一名營(yíng)業(yè)部人士表示，若承諾保底收益，需要規(guī)模較大、有實(shí)力的券商。

　　購(gòu)買空殼賬戶自行操作

　　爆料人透露，大坪營(yíng)業(yè)部存在非常多的學(xué)生賬戶。

　　“營(yíng)業(yè)部與西南大學(xué)、西南科技大學(xué)合作，至少有200-300個(gè)學(xué)生戶�！�

　　理財(cái)周報(bào)記者以營(yíng)業(yè)部工作人員身份暗訪了西南大學(xué)某學(xué)院學(xué)生會(huì)，一名學(xué)生表示在合作的機(jī)會(huì)下，可提供200個(gè)學(xué)生前來(lái)開戶�！拔覀兛梢越写笕�、大四、研究生的同學(xué)來(lái)開戶，但至于他們是否在后期炒股，我無(wú)法跟蹤�！�

　　據(jù)悉，該學(xué)生已經(jīng)跟光大證券、申銀萬(wàn)國(guó)[微博]證券營(yíng)業(yè)部有過(guò)合作。

　　與此同時(shí)，營(yíng)業(yè)部還找到老人開戶。

　　爆料人提供部分開戶名單詳細(xì)資料，上面有客戶單號(hào)、賬戶密碼、手機(jī)號(hào)碼、開戶日期等，其表示該名單上賬戶都為“空殼賬戶”但又被公司操作成有效賬戶。

　　記者循著電話打，有的號(hào)碼為空號(hào)，有的無(wú)人接聽(tīng)。一名接聽(tīng)電話的女士表示，確實(shí)在光大證券開戶，但時(shí)間久遠(yuǎn)，已經(jīng)記不清。但從來(lái)沒(méi)有炒股，沒(méi)有存錢進(jìn)去，一直沒(méi)有關(guān)心賬戶事情。

　　因沒(méi)有得到客戶的本人授權(quán)，理財(cái)周報(bào)記者無(wú)法登陸獲悉交易記錄。

　　無(wú)獨(dú)有偶，光大證券廣州解放北路營(yíng)業(yè)部被曝光稱，長(zhǎng)期與廣州華立學(xué)校、華商學(xué)院進(jìn)行開戶合作，花錢買回大量的學(xué)生客戶，然后擅自操作這些客戶的股票賬戶。

　　上述廣州營(yíng)業(yè)部人士表示，花錢買學(xué)生賬戶的做法已是舊事，“當(dāng)年華南某個(gè)大型券商10元買賬戶，后來(lái)在行情變好的時(shí)候，很多人真正投資炒股票，這些空賬戶全變成有效賬戶”。

　　在其看來(lái)，操作成有效賬戶不容易被發(fā)現(xiàn)，只要老人與學(xué)生沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，不投訴即可�！拔业故且�(jiàn)到廣州有營(yíng)業(yè)部拉來(lái)很多空殼賬戶，而被證監(jiān)局調(diào)查。”

　　光大證券曾向市場(chǎng)回應(yīng)稱：公司一直堅(jiān)守合規(guī)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，將迅速展開全面的開戶業(yè)務(wù)自查。2011年以來(lái)，光大證券根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求，已采取了一系列措施對(duì)開戶進(jìn)行嚴(yán)格核查，近兩年已完全不存在報(bào)道所涉情況。

　　然而，理財(cái)周報(bào)記者撥打光大證券辦公室兩名工作人員電話，截至截稿時(shí)間，一直無(wú)人接聽(tīng)；采訪函件未得到回復(fù)。

　　“816事件”以來(lái)盈利極不穩(wěn)定

　　今年1月，光大證券發(fā)布2013年業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)2.1億元，同比減少78.79%。

　　預(yù)減的主要原因?yàn)椋��?16事件”后公司處置了部分存量證券類資產(chǎn)，導(dǎo)致投資收益出現(xiàn)較大損失；“816事件”罰沒(méi)款共計(jì)5.23億元計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出。

　　“816事件”的發(fā)生，重創(chuàng)光大證券的自營(yíng)業(yè)務(wù)。而光大證券上半年自營(yíng)業(yè)務(wù)收益4.9億元，占凈利潤(rùn)比例超60%。但據(jù)其此前公告，8月21日，公司被上海證監(jiān)局與中國(guó)銀行(2.53,0.00,0.00%)行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)，分別處以限期改正、內(nèi)部追責(zé)、暫停三個(gè)月投資策略部自營(yíng)業(yè)務(wù)，以及暫停公司非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

　　在投行方面，因保薦“天豐節(jié)能項(xiàng)目”出現(xiàn)問(wèn)題，光大證券投行業(yè)務(wù)被暫停接受材料，再融資計(jì)劃受阻。目前光大證券有18個(gè)IPO項(xiàng)目，其中4個(gè)項(xiàng)目已過(guò)會(huì)。

　　在今年3月，光大證券收到證監(jiān)會(huì)[微博]行政處罰決定書，以天風(fēng)節(jié)能虛假陳述為由，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入215萬(wàn)元，并處以430萬(wàn)元罰款；對(duì)相關(guān)保薦代表人李瑞瑜、水潤(rùn)東給予警告，并分別處以30萬(wàn)元罰款。

　　而在去年7月，一封爆料郵件反映出光大證券投行的內(nèi)部矛盾，一名自稱內(nèi)部員工稱，20多位保薦人出走以及2012年業(yè)務(wù)斷糧等問(wèn)題，源于投行業(yè)務(wù)掌舵人熊國(guó)兵不懂投行。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，2013年8月至今，光大證券每月的盈虧狀態(tài)極不穩(wěn)定。8月、12月、今年1月均出現(xiàn)虧損，虧損分別達(dá)5.23億、5.16億、4471萬(wàn)；9月、11月、今年2月其業(yè)績(jī)稍顯復(fù)蘇，凈利潤(rùn)在1.16億元水平線上浮動(dòng)。

　　而同體量的招商證券[微博](10.22,0.00,0.00%)，從2013年8月至今，平均每月盈利2億元，相對(duì)穩(wěn)定。

本站部分內(nèi)容、觀點(diǎn)、圖片、文字、視頻來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，僅供大家學(xué)習(xí)和交流，真實(shí)性、完整性、及時(shí)性本站不作任何保證或承諾。如果本站有涉及侵犯您的版權(quán)、著作權(quán)、肖像權(quán)的內(nèi)容，請(qǐng)聯(lián)系我們(0536-8337192),我們會(huì)立即審核并處理。

我要評(píng)論

當(dāng)前已有loading...個(gè)參與

驗(yàn)證碼：

• 
  外景 婚紗照
• 
  婚紗
• 
  《沉香舞枝》
• 
  婚紗.寫真中國(guó)風(fēng)

• 管理藝術(shù)心得:如何避免總在“救火”
• 青島啤酒的戰(zhàn)略績(jī)效管理工作之道
• 論述企業(yè)管理中薪酬管理的作用合意義
• 與您分享企業(yè)成本管理中要注意的誤區(qū)
• 大公司管理體系的人才認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)或不同
• 企業(yè)管理工作需要得到公正的對(duì)待
• 時(shí)間管理的價(jià)值對(duì)于投資者的意義
• 企業(yè)績(jī)效管理疑難雜癥的解析與對(duì)策