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如何加強中小企業(yè)流動資金管理

影樓策劃一個企業(yè)在日常經(jīng)營活動中資金的流入和流出往往不確定而且不同步，很難做到精確的資金預(yù)測，因此企業(yè)需要持有一定數(shù)量的流動資金。但如果公司持有較多的流動資金反而會降低資金的收益率；相反，如果公司的流動資金持有水平過低，就會導(dǎo)致較高的短期償債風(fēng)險，如果到期不能償還短期債務(wù)，導(dǎo)致資金鏈斷裂，就會給企業(yè)的信譽造成不良影響，甚至導(dǎo)致財務(wù)危機。因此，流動資金管理對企業(yè)的經(jīng)營具有至關(guān)重要的作用。

　　完善中小企業(yè)流動資金管理的對策：

　　1.轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理觀念，提升中小企業(yè)管理人員的財務(wù)素質(zhì)

　　中小企業(yè)流動資金管理薄弱的一個首要因素是管理人員缺乏相關(guān)的知識、思想和經(jīng)驗。轉(zhuǎn)變管理人員的經(jīng)營管理觀念，提升素質(zhì)是保證流動資金管理得到重視和執(zhí)行的首要措施。這就要求企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)把企業(yè)管理的重心轉(zhuǎn)移到流動資金管理上來。樹立全員資金管理意識，形成企業(yè)全方位、全過程抓資金的責(zé)任制，要樹立資金時間價值觀念，注重資金的使用效益。同時，管理人員必須通過加強理論學(xué)習(xí)，提升自身的財務(wù)素質(zhì)，學(xué)會采用有效的流動資金管理方法和手段實現(xiàn)對流動資金的科學(xué)管理，促進(jìn)企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)和持續(xù)發(fā)展。

　　2.規(guī)范貨幣資金管理，完善流動資金管理制度

　　中小企業(yè)的貨幣資金管理 者內(nèi)部牽制必不可少，授權(quán)審批制度仍需加強。企業(yè)日常貨幣收支過程中還要嚴(yán)格遵守現(xiàn)金的開支范圍和庫存現(xiàn)金的限額。嚴(yán)格控制現(xiàn)金的使用，杜絕現(xiàn)金濫用的狀況出現(xiàn)，加強中小企業(yè)資金管理和資金供求平衡分析。

　　3.在資金管理中提高應(yīng)收賬款的管理

　�、倏刂茟�(yīng)收賬款規(guī)模。如若保證及時收回應(yīng)收賬款，必須確定應(yīng)收款總額度達(dá)到最佳。規(guī)模過大的授信額度，不僅帶來資金管理上的困難，增加管理成本；而且應(yīng)收賬款的規(guī)模越大，壞賬風(fēng)險就越大；同時勢必造成企業(yè)內(nèi)流動資金的短缺，如果此時企業(yè)又有債務(wù)要償還，那更是不容樂觀，從而引發(fā)財務(wù)危機風(fēng)險。因此，有效的控制應(yīng)收賬款的規(guī)模十分必要。②要想及時掌握應(yīng)收賬款，日常監(jiān)督與分析對于應(yīng)收賬款是重中之重。③對于應(yīng)收賬款的管理有待加強。建立客戶動態(tài)資源管理系統(tǒng)并對應(yīng)收賬款進(jìn)行日常的監(jiān)控，同時要做好應(yīng)收賬款壞賬損失的資金管理控制。

　　4.資金管理時加強應(yīng)付賬款的管理

　　應(yīng)付賬款是商業(yè)信用的一種方式，有些時候企業(yè)由于一些原因無法支付，可通過其他渠道招致高額的資金成本，企業(yè)還可以選擇展期，但不要供應(yīng)商規(guī)定的最后付款期限，否則會對自己的商業(yè)信用造成很大影響。除此之外，企業(yè)還可以選擇商業(yè)票據(jù)和預(yù)收賬款等方式，以達(dá)到對應(yīng)付賬款靈活、有效的管理。企業(yè)管理

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